Aurevia Capital il patrimonio in modo intelligente oltre i confini nazionali, tra diverse istituzioni e attraverso le generazioni, avvalendosi di Luxembourg , servizi di custodia indipendenti e gestione discrezionale.
Ammissione selettiva. Numero limitato di posti disponibili ogni anno.
La convinzione del fondatore
Aurevia Capital nata da una convinzione fondamentale: una gestione patrimoniale seria richiede una struttura solida, non la semplice vendita di prodotti. Crediamo nella creazione di un'architettura finanziaria su misura, adattata alle esigenze individuali.
Il nostro ruolo consiste nel ragionare con lucidità, coordinare con precisione e tutelare gli interessi dei clienti nel tempo. Ciò garantisce stabilità e allineamento con i vostri obiettivi a lungo termine, sempre sotto la supervisione diretta del fondatore.
Le persone di successo spesso superano i limiti della loro situazione iniziale.
Ciò che ha funzionato all'inizio raramente è scalabile all'infinito. Un unico rapporto bancario si trasforma in una concentrazione. I consulenti operano in compartimenti stagni. Gli asset transfrontalieri introducono nuovi vincoli. La successione diventa una questione che non può più essere rimandata.
A un certo punto, la struttura non è più facoltativa.
Una domanda un po' diversa
Non si tratta più di decidere quale prodotto scegliere. Si tratta piuttosto di capire se l'assetto complessivo abbia ancora senso.
I rischi maggiori sono spesso di natura strutturale, non posizionale.
Disallineamento transfrontaliero
Attività, strutture e consulenti distribuiti in diverse giurisdizioni senza un quadro di riferimento comune. I rischi legali e fiscali si accumulano, spesso inosservati.
Dipendenza da un unico ente
Il rischio di concentrazione a livello strutturale ha conseguenze più gravi rispetto a quello a livello di portafoglio. Affidarsi eccessivamente a un unico istituto lascia poco margine di manovra.
Mancanza di coordinamento
Ogni specialista svolge il proprio ruolo con competenza. Ma nessuno ha una visione d'insieme. È proprio nelle lacune tra loro che sorgono i problemi.
Processo decisionale disconnesso
Le questioni relative agli investimenti, agli aspetti legali, fiscali e successori vengono gestite separatamente. Le contraddizioni si accumulano. Si perdono opportunità.
Un approccio strutturato e
Procedura discreta.
Ogni progetto inizia con un'analisi approfondita della situazione attuale.
Ogni fase viene gestita nel massimo rispetto della riservatezza. L'attuazione viene pianificata con cura, in modo da causare il minimo disturbo alle attività in corso.
01
Analizzare la situazione attuale
Comprendere le strutture esistenti, i rapporti con le controparti e gli obiettivi a lungo termine.
02
Individuare i punti deboli strutturali
Individuare le lacune, le concentrazioni e le discrepanze nell'assetto complessivo.
03
Progettare un quadro di riferimento migliorato
Proporre una struttura tripartita coordinata e adeguata alla situazione specifica del cliente.
04
Selezionare le controparti in modo indipendente
Identificare i depositari e i gestori in modo obiettivo e privo di conflitti di interesse.
05
Attuare con precisione
Un'esecuzione strutturata, organizzata in modo da ridurre al minimo le interruzioni e garantire la continuità.
06
Monitorare e adeguarsi nel tempo
Un monitoraggio costante man mano che i mercati, le circostanze e gli obiettivi evolvono.
La maggior parte delle soluzioni patrimoniali
Non sono mai stati progettati.
Si sono evoluti. È stata scelta una banca. È stato assunto un dirigente. È stato ingaggiato un avvocato. È stato incaricato un consulente fiscale.
Ogni relazione aveva senso in quel momento.
Ma a nessuno è stato chiesto di farli collaborare.
Utile.
Qualcuno deve avere una visione d'insieme.
L'architettura prima del prodotto.
Ogni soluzione che realizziamo si basa su tre principi fondamentali.
Una governance trasparente
Ogni parte ha un ruolo ben definito. I mandati non si sovrappongono. Le responsabilità sono chiare.
Indipendenza strutturale
La custodia, la gestione e la pianificazione sono tenute separate. Ogni controparte viene selezionata in base al merito, non per motivi di convenienza.
Coerenza duratura
Un quadro di riferimento concepito per rimanere attuale nonostante l'evolversi delle circostanze, delle giurisdizioni e delle generazioni.
Una struttura coordinata in tre parti.
1
Luxembourg
Un quadro normativo stabile e regolamentato dall'UE che garantisca la portabilità, la flessibilità nella pianificazione e una governance a lungo termine a livello transfrontaliero e intergenerazionale.
2
Custodia indipendente
Attività detenute presso un istituto di primo piano a Monaco in Svizzera — selezionato in modo indipendente. Diversificazione istituzionale e, ove opportuno, accesso a soluzioni di liquidità garantite.
3
Gestione indipendente
Discretionary management un mandato professionale. Selezionata in base al merito, in totale indipendenza dal rapporto di custodia.
Ogni elemento ha una funzione specifica. Il valore sta nel modo in cui interagiscono tra loro.
Liquidità strategica
Un portafoglio ben strutturato dovrebbe
Mantenere la flessibilità.
La crescita e la salvaguardia del capitale non sono gli unici obiettivi. La capacità di agire — quando le circostanze lo richiedono — è altrettanto importante.
In casi opportuni, i portafogli idonei detenuti presso un depositario indipendente possono favorire soluzioni di liquidità garantita, consentendo di far fronte alle esigenze di capitale senza compromettere la strategia a lungo termine.
In base alle condizioni del fornitore, ai requisiti del portafoglio e alla valutazione dell'idoneità individuale. Non disponibile in tutti i casi.
Cosa cercano solitamente i clienti.
Chiarezza
Una visione unica e coerente dell'assetto complessivo. Meno frammentazione, meno punti ciechi.
Continuità
Minore dipendenza da una singola istituzione, da un singolo consulente o da una singola relazione.
Coordinamento
Consulenti, giurisdizioni e classi di attività che operano all'interno di un quadro unificato.
Successione
Una struttura che riflette intenzioni a lungo termine e resiste nel tempo, di generazione in generazione.
Flessibilità
La capacità di agire quando le circostanze cambiano, senza smantellare ciò che è stato costruito.
Situazioni che ci capitano spesso.
La ricchezza è cresciuta a un ritmo più rapido di quanto la struttura originaria fosse stata progettata per sostenere.
Una notevole disponibilità di liquidità a seguito della cessione di un'attività, della vendita di beni o di un'eredità.
Attività distribuite su più giurisdizioni senza un organo di controllo centrale.
Un rapporto di private banking già in essere che non sembra più personalizzato né indipendente.
Una pianificazione della successione che è stata rimandata — e che ora si presenta più urgente del previsto.
Ci sono tanti consulenti, ma manca il coordinamento. Nessuno ha una visione d'insieme.
Un fabbisogno di liquidità che non dovrebbe comportare lo smobilizzo delle posizioni a lungo termine.
Più di un semplice mandato di investimento.
I clienti ricevono un'architettura completa: coerente, autonoma e destinata a durare nel tempo.
Chiarezza strutturale
Un quadro unico al posto di accordi frammentati e non coordinati.
Governance coordinata
Compiti ben definiti, responsabilità chiare e assenza di conflitti di interesse tra le parti.
Concentrazione ridotta
Diversificazione a livello strutturale e istituzionale — non solo all'interno del portafoglio.
Rilevanza a lungo termine
Un sistema concepito per mantenere la propria coerenza nonostante l'evoluzione degli obiettivi, delle risorse e delle circostanze.
Opzionalità strategica
La capacità di accedere alla liquidità e di adeguare la struttura quando la situazione lo richiede.
Domande che ci vengono poste spesso.
Perché Luxembourg?
Luxembourg un quadro giuridico stabile e regolamentato dall'UE, particolarmente adatto alla pianificazione patrimoniale transfrontaliera. Le sue infrastrutture favoriscono la portabilità, la flessibilità successoria e la governance a lungo termine in diverse giurisdizioni, con un livello di credibilità istituzionale che poche alternative sono in grado di eguagliare.
Perché distinguere l'affidamento dalla gestione?
La separazione delle due funzioni elimina i conflitti di interesse strutturali e garantisce una diversificazione istituzionale significativa. Ciascuna controparte viene selezionata in modo indipendente, in base al merito. Nessuna delle due relazioni dipende dall'altra.
Si tratta principalmente dei rendimenti degli investimenti?
No. I risultati contano, ma non sono l'elemento fondamentale. L'obiettivo è un quadro coerente e ben gestito, all'interno del quale gli obiettivi di investimento possano essere perseguiti in modo adeguato e mantenuti nel tempo.
A chi è rivolto?
Persone e famiglie con un patrimonio transfrontaliero consistente, una situazione sempre più complessa o accordi che non rispecchiano più la loro situazione attuale, i loro obiettivi o le loro dimensioni.
La struttura è in grado di soddisfare le esigenze di liquidità?
Nei casi in cui sussistono i requisiti, i portafogli detenuti presso un depositario indipendente possono consentire l'adozione di soluzioni di prestito garantito, permettendo così di far fronte al fabbisogno di capitale senza dover liquidare le posizioni a lungo termine. Ogni situazione viene valutata singolarmente.
Un rapporto di consulenza selettivo.
Ogni anno accettiamo un numero limitato di nuovi clienti. La compatibilità è fondamentale per entrambe le parti, in termini di complessità, obiettivi e approccio.
Non puntiamo sul volume. Puntiamo sull'allineamento.
Ammissione selettiva. Numero limitato di posti disponibili ogni anno.
L'obiettivo non è la complessità, ma la chiarezza.
Con una struttura adeguata, le decisioni diventano più semplici, i rischi più evidenti e il patrimonio più facile da gestire — nel tempo, oltre i confini e di generazione in generazione.
Quando è richiesta flessibilità, un'architettura ben progettata offre soluzioni migliori.